Buy Health, Not Health Care
Citation (APA): hanson, r. (2018). Buy Health, Not Health Care [Kindle Android version]. Retrieved from Amazon.com
Parte introduttiva
Evidenzia ( giallo) - Posizione 2
Buy Health, Not Health Care By robin hanson
Nota - Posizione 3
Tttttttttttttttt
Evidenzia ( giallo) - Posizione 7
Make sure that when you lose, they lose,
Nota - Posizione 7
RAPPORTO COL MEDICO
Evidenzia ( giallo) - Posizione 7
Buy lots of life and disability insurance from your care-givers,
Nota - Posizione 7
RIMEDIO
Evidenzia ( giallo) - Posizione 8
U.S. per-capita spending
Nota - Posizione 8
IL PROBLEMA
Evidenzia ( giallo) - Posizione 10
relying less on insurance and employers as middlemen.
Nota - Posizione 11
IL RIMEDIO...VIA I MEDIATORI
Evidenzia ( giallo) - Posizione 11
What we want is health,
Nota - Posizione 12
VOGLIAMO UNA COSA...
Evidenzia ( giallo) - Posizione 12
what we buy is health care,
Nota - Posizione 12
...E NE COMPRIAMO UN ALTRA
Evidenzia ( giallo) - Posizione 14
when we reward our advisers just for giving advice,
Nota - Posizione 14
INCONVENIENTE...ZERO INCENTIVI
Evidenzia ( giallo) - Posizione 15
are they satisfied to give costly mediocre advice
Nota - Posizione 15
SPESSO
Evidenzia ( giallo) - Posizione 16
"agency" problem.
Nota - Posizione 17
IL NOME DEL PROBLEMA
Evidenzia ( giallo) - Posizione 20
incentive to invest now to prevent future symptoms,
Nota - Posizione 20
PREVENZIONE
Evidenzia ( giallo) - Posizione 21
published track records could help people choose their health advisers.
Nota - Posizione 22
UNO STRUMENTO
Evidenzia ( giallo) - Posizione 23
give our health advisers a strong and direct financial interest in our having a long and healthy life.
Nota - Posizione 24
LA SOLUZIONE
Evidenzia ( giallo) - Posizione 27
How to Buy Health
Nota - Posizione 27
Tttttttttttttttt
Evidenzia ( giallo) - Posizione 29
a single organization now handles both my health care and my life insurance.
Nota - Posizione 29
PROPOSTA
Evidenzia ( giallo) - Posizione 29
Life Maintenance Organization (LMO)
Nota - Posizione 30
NOME
Evidenzia ( giallo) - Posizione 31
The higher my chance of dying, the more it will cost them on average to pay off on the life insurance.
Nota - Posizione 32
IL MECCANISMO
Evidenzia ( giallo) - Posizione 34
To increase my chance of remaining able-bodied, and not just alive, I should buy disability insurance.
Nota - Posizione 34
IN PIÙ
Evidenzia ( giallo) - Posizione 37
As critics have suggested, this may result in more preventive care, more attention to lifestyle, less reliance on doctors for routine work,
Nota - Posizione 38
ESITO POSSIBILE
Evidenzia ( giallo) - Posizione 39
even though my life may be worth $ 10 million to me, most of the (huge) insurance premium to pay for this insurance would be wasted
Nota - Posizione 40
PRIMO PROB...NN SONO IO AD ANCASSARE
Evidenzia ( giallo) - Posizione 41
The other problem is moral hazard -- heavy insurance may reduce my incentive to keep myself healthy...
Nota - Posizione 42
SECONDO PROBLEMA....ACCORDI COL MEDICO
Evidenzia ( giallo) - Posizione 44
How to Buy Health, and Pay Less
Nota - Posizione 44
Ttttttttttt
Evidenzia ( giallo) - Posizione 44
I could join or contract with a "medical defense club" (MDC) to buy life insurance on me from the LMO. The MDC would pay the insurance premiums and it would be the beneficiary should I die. I would pay the MDC a copayment for their trouble, a payment which should be little more than the cost of the
Nota - Posizione 45
POSSIBILE SOLUZIONE DELL'AZZARDO MORALE
Evidenzia ( giallo) - Posizione 48
If I could trust the MDC not to try to kill me or make side deals with the LMO,
Nota - Posizione 48
IL NUOVO PROBLEMA
Evidenzia ( giallo) - Posizione 51
cryptographic anonymity might ensure they do not know who exactly I am.
Nota - Posizione 51
POSSIBILE SOLUZIONE
Evidenzia ( giallo) - Posizione 59
LMOs would declare their estimate of my chance of death, an estimate backed up by statistics
Nota - Posizione 59
PRIMO CONTRATTO
Evidenzia ( giallo) - Posizione 61
Various MDCs would then bid (preferably to my cryptographic pseudoname) on the copayment they would each require, given this LMO, insurance amount, premium, and estimated probability of death. I would then pick one with a low price that I trusted to stay honest.
Nota - Posizione 62
SECONDO CONTRATTO
Evidenzia ( giallo) - Posizione 64
What would happen if I had different values for dying or becoming disabled at different future dates, or for dying in different ways?
Nota - Posizione 65
PROBLEMA AFFRONTATO
Evidenzia ( giallo) - Posizione 79
Getting There from Here
Nota - Posizione 79
Nttttttt
